Бабуджи родился 30 апреля 1899 г. в Шахджаханпуре, в городке на севере Индии в штате Уттар Прадеш. Его назвали Рам Чандра в честь одного из великих людей в индийской истории. Его отец был адвокатом и известным специалистом, он дал ему всестороннее образование в английском, урду и персидском языках, возможно, надеясь, что сын последует по его стопам. Но с самого детства Рам Чандра проявлял стремление к духовности, которое перевесило все остальные интересы.
Рам Чандра стал бабу, что на его родном языке означает «клерк», и от этой профессии произошло его имя Бабуджи (суффикс «джи» – это выражение уважения, часто прибавляемое к именам или званиям в Индии). Он проработал клерком в районном суде Шахджаханпура более тридцати лет. Женился, когда ему было 19 лет, и его жена, Бхагвати, родила ему двух дочерей и четырех сыновей. Умерла она в 1949 г. Бабуджи вел жизнь обычного семейного человека, а не отшельника или саньяси. Он считал дом и семью наилучшим местом для обучения духовности, и именно в этом свете он подходил к своим семейным обязанностям.